اقتصادی
1403-06-10
بدون دیدگاه
گواهی سپرده سکه طلا در بورس، اوراق بهاداری است که نشاندهنده مالکیت دارنده آن بر تعداد مشخصی از سکه طلا در انبارهای بورس کالای ایران است. به عبارت دیگر، هر گواهی سپرده معادل 0.01 سکه بهار آزادی است.
برای تشخیص سکه طلا اصل از تقلبی کلیک کنید
ایده سپرده طلا در ایران سابقهای دیرینه دارد و به دوران قاجار باز میگردد. در آن زمان، مردم برای حفظ ارزش پول خود در برابر تورم و نوسانات اقتصادی، به سکههای طلا و جواهرات به عنوان یک ذخیره امن نگاه میکردند.
در سال 1305، در دوران پهلوی اول، بانک ملی ایران برای اولین بار اقدام به ارائه “گواهی سپرده سکه طلا در بورس” کرد. این گواهیها به دارندگان آن اجازه میداد تا بدون نیاز به حمل و نقل و نگهداری فیزیکی طلا، از مزایای سرمایهگذاری در این فلز گرانبها بهرهمند شوند.
با وقوع انقلاب اسلامی در سال 1357، ارائه سپرده طلا متوقف شد و تا سال 1370 که بانک صادرات ایران مجدداً این نوع سپرده را به بازار عرضه کرد، به طول انجامید. از آن زمان تاکنون، گواهی سپرده سکه طلا در بورس به عنوان یکی از ابزارهای سرمایهگذاری محبوب در ایران شناخته میشود و توسط بسیاری از بانکها و موسسات مالی ارائه میشود.
اطلاعات بیشتر: برای اطلاع از قیمت سکه، قیمت روز سکه کلیک کنید
کاهش هزینهها:
کارمزد کمتر: کارمزد خرید و فروش سکه در بورس کالا، به طور قابلتوجهی کمتر از نرخ کارمزد در بازار آزاد است. به عنوان مثال، در حال حاضر کارمزد خرید و فروش سکه در بورس، حدود 0.25 درصد است، در حالی که این نرخ در بازار آزاد میتواند تا 1 الی 2 درصد باشد.
معافیت مالیاتی: معاملات گواهی سپرده کالایی سکه طلا در بورس کالا، مشمول معافیت مالیاتی است، در حالی که خرید و فروش سکه فیزیکی در بازار آزاد، میتواند شامل مالیات بر ارزش افزوده باشد.
امنیت بیشتر:
کاهش ریسک نگهداری: با خرید سکه در بورس، نیازی به نگهداری فیزیکی سکهها در منزل یا محل کار خود ندارید و از ریسک سرقت، گم شدن یا آسیب دیدن آنها در امان خواهید بود. سکههای خریداری شده در بورس، در خزانههای امن بورس کالا نگهداری میشوند.
قابلیت معامله آسان: سکههای خریداری شده در بورس، به راحتی و به صورت آنلاین قابل معامله هستند و نیازی به مراجعه حضوری به بازار یا صرافی نیست.
اطلاعات بیشتر: برای اطلاع از قیمت طلا، قیمت روز طلا کلیک کنید
با خرید گواهی سپردهسکه طلا در بورس، شما مالکیت طلای فیزیکی را به دست نمیآورید و فقط گواهی مالکیت آن را دریافت میکنید. این موضوع برای برخی افراد که تمایل به نگهداری طلای فیزیکی دارند، ناخوشایند است.
برای نگهداری گواهی سپرده سکه طلا در بورس در خزانه بانک، باید هزینه انبارداری پرداخت کنید. این هزینه میتواند در بلندمدت به مبلغ قابل توجهی تبدیل شود.
گواهی سپرده در مقایسه با طلای فیزیکی از نقدشوندگی کمتری برخوردار است. به عبارت دیگر، ممکن است در زمان فروش گواهی سپرده، به سرعت نتوانید خریدار مناسب پیدا کنید.
ارزش گواهی سپرده سکه طلا در بورس به اعتبار بانک یا موسسه صادرکننده آن وابسته است. در صورت ورشکستگی یا انحلال بانک، ممکن است شما به طلای خود دسترسی نداشته باشید.
مانند سپردههای بانکی، سود علیالحساب به شما تعلق نمیگیرد.
قیمت طلا در بازار تحتتأثیر عوامل مختلفی قرار میگیرد. به همین دلیل، سرمایهگذاری در سپرده طلا نیز با ریسک نوسانات قیمتی همراه است.
در بورس اوراق بهادار قابل معامله نیست.
در زمان فروش، باید مالیات بر ارزش افزوده آن را پرداخت کنید.
ا تنوع سرمایهگذاری شما را افزایش نمیدهد.
ممکن است اطلاعات کافی و شفافی در مورد نحوه عملکرد و ریسکهای به شما ارائه نشود.
بیشتر بدانید: صندوق سرمایه گذاری طلا چیست؟ + مزایا و معایب
مراحل زیر را میتوانید دنبال کنید:
نکات مهم:
بیشتر بدانید: سکه پارسیان چیست؟ همه چیز درباره سکه پارسیان
گواهی سپرده طلا، یک اوراق بهادار مبتنی بر طلا است که در بورس کالای ایران معامله میشود. این اوراق نشاندهنده مالکیت طلا در انبارهای بورس است و به سرمایهگذاران این امکان را میدهد که بدون نیاز به تحویل فیزیکی طلا، از نوسانات قیمت آن سود ببرند.
اطلاعات بیشتر: نحوه محاسبه طلای دست دوم در خرید و فروش
خرید غیرمستقیم گواهی سپرده طلا روشی برای سرمایهگذاری در طلا است که در آن به جای خرید مستقیم، از طریق ابزارهای مالی دیگر مانند صندوقهای سرمایهگذاری طلا اقدام به سرمایهگذاری میکنید.
ارزش گواهی سپرده طلا
به عوامل مختلفی بستگی دارد که در ادامه به طور کامل و جامع به آنها میپردازیم:
۱. قیمت جهانی طلا:
اولین و مهمترین عامل، قیمت جهانی طلا است. قیمت طلا در بازارهای جهانی به طور مداوم در حال نوسان است و این نوسانات بر قیمت نیز تاثیر مستقیم میگذارد. به طور کلی، هرگاه قیمت جهانی طلا افزایش یابد، ارزش نیز افزایش مییابد و بالعکس.
۲. قیمت ارز:
از آنجا که قیمت طلا در ایران به طور غیرمستقیم به قیمت ارز نیز وابسته است، نوسانات نرخ ارز نیز میتواند بر ارزش تاثیر بگذارد. به طور کلی، هرگاه قیمت ارز افزایش یابد، ارزش نیز افزایش مییابد و بالعکس.
۳. عرضه و تقاضا:
همانند سایر اوراق بهادار، عرضه و تقاضا در بازار نیز بر قیمت آن تاثیر میگذارد. اگر تقاضا برای خرید افزایش یابد و عرضه ثابت بماند، قیمت افزایش مییابد. به عکس، اگر عرضه افزایش یابد و تقاضا ثابت بماند، قیمت کاهش مییابد.
۴. نوع گواهی سپرده:
گواهی سپرده در دو نوع سکه و شمش طلا ارائه میشود. ارزش گواهی سپرده سکه طلا به قیمت سکه بهار آزادی در بازار آزاد و ارزش گواهی سپرده شمش طلا به قیمت شمش طلا در بورس کالا وابسته است.
۵. تاریخ سررسید:
دارای تاریخ سررسید است. به طور کلی، هرچه تاریخ سررسید گ دورتر باشد، ارزش آن بیشتر خواهد بود.
۶. هزینههای انبارداری:
در صورتی که قصد دریافت فیزیکی سکه یا شمش طلا را در سررسید گواهی سپرده داشته باشید، باید هزینههای انبارداری را نیز به حساب آورید.
۷. کارمزد معاملات:
خرید و فروش در بورس کالا مشمول کارمزد است که باید توسط خریدار یا فروشنده پرداخت شود.
۸. سود سپرده:
برخی از گواهی سپردههای طلا مانند گواهی سپرده سکه بهار آزادی طرح جدید، دارای سود سپرده نیز هستند. سود سپرده به طور سالانه به حساب دارندگان این نوع گواهی سپرده واریز میشود.
نکاتی برای محاسبه ارزش گواهی سپرده طلا:
ارزش گواهی سپرده سکه = قیمت هر سکه بهار آزادی در بازار آزاد * تعداد سکههای مندرج در گواهی سپرده
ارزش گواهی سپرده شمش = قیمت هر گرم طلای اونس جهانی * عیار شمش * وزن شمش مندرج در گواهی سپرده
اطلاعات بیشتر: مقایسه سکه با طلا! سکه یا طلا کدام برای سرمایه گذاری بهتر است؟
بله، دریافت سکه و طلا با ارائه گواهی امکانپذیر است. در واقع، گواهی ابزاری برای سرمایهگذاری در طلا به صورت غیرفیزیکی است و شما میتوانید در هر زمان که تمایل داشتید، طلای خود را به صورت فیزیکی دریافت کنید.
نکات مهم:
اطلاعات تکمیلی : طلای آب شده چیست و طلای آب شده از کجا بخریم؟؟
سکه طلا یکی از محبوبترین داراییهای سرمایهگذاری در ایران است و بورس کالا بستری امن و شفاف برای معامله این فلز گرانبها ارائه میدهد. در این مطلب، به طور خلاصه با نحوه خرید و فروش سکه طلا در بورس کالا آشنا میشویم.
ساعت معاملات:
پیشگشایش: ۱۱:۳۰ صبح
معاملات پیوسته: ۱۲ تا ۱۵ ظهر
دامنه نوسان:
نمادهای معاملاتی:
تمام سکه طرح جدید ۰۰۱۱ ملت (سکه ۰۱۱۱پ۰۲)
تمام سکه طرح جدید ۰۰۱۲ رفاه (سکه ۰۰۱۲-۰۱)
تمام سکه طرح جدید ۰۰۱۲ صادرات (سکه ۰۰۱۲پ۰۴)
تمام سکه طرح جدید ۰۱۰۱ صادرات (سکه ۰۱۰۱پ۰۴)
تمام سکه طرح جدید ۰۱۱۱ آینده (سکه ۰۱۱۱پ۰۵)
تمام سکه طرح جدید ۰۱۲۱ سامان (سکه ۰۱۲۱پ۰۳)
تمام سکه طرح جدید ۰۲۱۱ ملت (سکه ۰۲۱۱پ۰۲)
تمام سکه طرح جدید ۰۳۱۰ صادرات (سکه ۰۳۱۰پ۰۴)
تمام سکه طرح جدید ۰۳۱۲ رفاه (سکه ۰۳۱۲پ۰۱)
نکات مهم:
برای خرید و فروش سکه طلا در بورس کالا، نیاز به کد بورسی و ثبت نام در کارگزاری دارید.
معاملات سکه طلا به صورت نقد انجام میشود و امکان خرید اعتباری وجود ندارد.
سکههای خریداری شده در بورس کالا، در انبار بورس کالا نگهداری میشوند و امکان تحویل فیزیکی آنها نیز وجود دارد.
برای کسب اطلاعات بیشتر، میتوانید به وب سایت بورس کالا (https://www.ime.co.ir/) مراجعه کنید.
معاملات امن و شفاف: بورس کالا یک نهاد نظارتی بر معاملات است و از این رو، امنیت و شفافیت بیشتری در معاملات سکه طلا وجود دارد.
کاهش هزینهها: در مقایسه با بازار آزاد، هزینههای معاملات سکه طلا در بورس کالا کمتر است.
تنوع در معاملات: امکان خرید و فروش انواع سکه طلا با طرحهای مختلف در بورس کالا وجود دارد.
قابلیت نقدشوندگی بالا: سکه طلا در بورس کالا به طور فعال معامله میشود و از نقدشوندگی بالایی برخوردار است.
سکه یا طلای آب شده؟ کدام را بخریم برای سرمایه گذاری بهتر است؟
پاسخ به این سوال به عوامل مختلفی بستگی دارد:
اهداف سرمایهگذاری شما:
وضعیت اقتصادی:
ریسکپذیری شما:
روش حضوری:
مراجعه به شعبه منتخب بانک عامل:
در حال حاضر بانک ملت، بانک رفاه و بانک سامان به عنوان متولیان نگهداری و پذیرش سکه در بورس کالا معرفی شده اند.
برای اطلاع از لیست دقیق شعب منتخب هر بانک و همچنین ساعات کاری آنها می توانید به وب سایت بانک مربوطه مراجعه نمایید.
ارائه مدارک لازم:
اصل و کپی کارت ملی
کد بورسی
اصل و کپی سفته یا تعهدنامه جهت ضمانت (در صورت نیاز)
سکه های تمام بهار آزادی طرح جدید (با تصویر امام خمینی (ره)) با وزن 8.133 گرم و عیار 900 در هزار، ضرب سال 1386 به بعد
تکمیل فرم های مربوطه:
فرم درخواست صدور گواهی سپرده کالایی سکه
فرم تعهدات و شرایط پذیرش و نگهداری سکه
تحویل سکه و دریافت گواهی سپرده:
پس از طی مراحل فوق و انجام اقدامات لازم توسط متصدی بانک، سکه های شما تحویل گرفته شده و در قبال آن گواهی سپرده کالایی سکه صادر می گردد.
روش اینترنتی:
برای انجام معاملات گواهی سپرده کالایی سکه در بورس کالا، ابتدا لازم است در سامانه اینترنتی بورس کالا ثبت نام نمایید.
افتتاح حساب کارگزاری:
پس از ثبت نام در بورس کالا، باید با مراجعه به یکی از کارگزاری های مجاز، نسبت به افتتاح حساب کارگزاری اقدام نمایید.
ارسال درخواست پذیرش سکه:
از طریق سامانه اینترنتی کارگزاری خود، درخواست پذیرش سکه و صدور گواهی سپرده را ارسال نمایید.
ارسال سکه به خزانه:
پس از تأیید درخواست شما توسط کارگزاری، می بایست سکه های خود را به یکی از خزانه های مورد تأیید بورس کالا ارسال نمایید.
صدور گواهی سپرده:
پس از دریافت و تأیید سکه ها توسط خزانه، گواهی سپرده کالایی سکه صادر و در حساب کارگزاری شما قابل مشاهده خواهد بود.
روش های تلفنی:
بانک رفاه:82188134021
بانک ملت :02188822053
بانکسامان :02126211185
بانک صادرات :02188831909
بانک آینده :02127663770
نکات مهم:
در روش اینترنتی، روال پذیرش و صدور گواهی سپرده ممکن است با توجه به کارگزاری منتخب شما کمی متفاوت باشد.
برای کسب اطلاعات دقیق تر در خصوص فرآیند سپرده گذاری سکه در بورس، می توانید به وب سایت بورس کالا و یا کارگزاری مورد نظر خود مراجعه نمایید.
به خاطر داشته باشید که قبل از انجام هر گونه اقدامی، از آخرین قوانین و مقررات مربوط به سپرده گذاری سکه در بورس کالا مطلع شوید.
محدودیت های زمانی:
طبق اطلاعیه سازمان بورس و اوراق بهادار، پذیرش سکه در بورس کالا از ساعت 8:30 صبح تا 12:30 ظهر روزهای کاری (شنبه تا چهارشنبه) امکان پذیر می باشد.
همچنین، امکان صدور و تحویل گواهی سپرده کالایی سکه حداکثر تا پایان روز کاری بعد از پذیرش سکه وجود دارد.
هزینه ها:
هزینه های مربوط به سپرده گذاری سکه در بورس شامل موارد زیر می باشد:
کارمزد پذیرش سکه
کارمزد صدور گواهی سپرده
هزینه انبارداری
کارمزد معاملات
مالیات
برای اطلاع از نرخ دقیق این هزینه ها می توانید به وب سایت بورس کالا و یا کارگزاری مورد نظر خود مراجعه نمایید.
بهترین شمش طلا برای سرمایه گذاری کدام است؟؟
س: گواهی سپرده طلا چیست؟
ج: اوراقی بهادار است که نشاندهنده مالکیت شما بر مقدار معینی طلا (به صورت سکه یا شمش) است که در انبارهای بورس کالا نگهداری میشود.
س: چه تفاوتی بین گواهی سپرده طلا و خرید فیزیکی طلا وجود دارد؟
ج: در گواهی سپرده طلا، شما به جای نگهداری فیزیکی طلا، فقط برگه گواهی آن را دارید. این گواهی قابل معامله در بورس کالا است و مزایایی مانند امنیت بیشتر، عدم نیاز به حمل و نقل و نگهداری طلا و معافیت از مالیات بر ارزش افزوده دارد.
س: چگونه میتوان گواهی سپرده خرید؟
ج: باید کد بورسی داشته باشید. سپس میتوانید از طریق کارگزاری خود اقدام به خرید این اوراق در بورس کالا کنید.
س: حداقل مقدار قابل خرید گواهی سپرده چقدر است؟
ج: حداقل مقدار قابل خرید، یک سکه و برای گواهی سپرده شمش طلا، ۱۰۰ میلیگرم (معادل ۰.۱ گرم) است.
س: قیمت گواهی سپرده چگونه تعیین میشود؟
ج: بر اساس عرضه و تقاضا در بورس کالا تعیین میشود.
س: مزایای سپرده طلا چیست؟
س: معایب سپرده طلا چیست؟
س: چه کسانی میتوانند سپرده طلا خریداری کنند؟
ج: تمام افراد حقیقی و حقوقی میتوانند خریداری کنند.
س: برای دریافت اطلاعات بیشتر در مورد سپرده طلا به کجا مراجعه کنیم؟
ج: میتوانید به وب سایت بورس کالای ایران (www.ime.co.ir) یا وب سایتهای کارگزاریهای بورس مراجعه کنید.
تومان
تومان
تومان
تومان
تومان
تومان
فقط در روز کاری
مرجوع کالا
محصولات اصل
قیمت مناسب
سبا سکه (سکه با اصالت) بزرگترین ترین مرجع خرید و فروش سکه طلای دارای اصالت و کارشناسی شده با ارائه فاکتور رسمی و همچنین فروش طلای آب شده و شمش طلا هم به صورت حضوری و هم به صورت آنلاین برای انواع سرمایه گذاری و با هر میزان بودجه.
لینک های مهم
راهنمای خرید
طراحی و سئو: kabirseo.ir
